Цифровая карта Сбербанка VISA DIGITAL: что это, плюсы и минусы, как оформить и пользоваться отзывы клиентов

Цифровая карта Сбербанка VISA DIGITAL: что это, плюсы и минусы, как оформить и пользоваться + отзывы клиентов

Банковские карты

Автор Павел Маржинов Обновлено 26.02.2023

Цифровая карта VISA от Сбербанка – продукт для безопасной оплаты покупок в онлайн-магазинах и обычных торговых точках. Она выпускается буквально за несколько минут без визита в отделение кредитной организации. Держатель этой карточки получает также бонусы от партнеров.

Обзор продукта поможет узнать условия цифровой карточки, порядок ее оформления и правила пользования. Эта информация необходима, чтобы решить, стоит ли заказать цифровую карту Сбербанка.

Банки, которые дают бонусы в декабре

3000 ₽ и бесплатное обслуживание НАВСЕГДА по кредитной карте Тинькофф Platinum.

Кэшбэк 30% на маркетплейсы, 15% на супермаркеты и бонус 1000 ₽ по бесплатной дебетовой карте Газпромбанка.

Бесплатное обслуживание НАВСЕГДА по кредитке Альфа-банка «Год без %».
3000 ₽ за покупки на маркетплейсах по кредитной карте «120наВСЕ Плюс.
1000 ₽ за бесплатную кредитную карту Хоум Банка «120 дней без %».
1000 ₽ за бесплатную дебетовую Альфа-карту.

20% кэшбэк на все покупки и 200 дней без % льготный период на ВСЕ операции по бесплатной кредитной карте ВТБ.

2000 ₽ за кредитную карту Открытие.
10% кэшбэк на ВСЕ (2000 ₽) за бесплатную детскую карту Альфа-карту.
500 баллов за бесплатную детскую карту Тинькофф Junior.
1500 рублей за дебетовую Тинькофф Блэк.
10 акций в подарок за открытие брокерского счета Альфа-Инвестиции.
Подарочная акция до 20 тысяч рублей за бесплатный брокерский счет Тинькофф Инвестиции.
4000 ₽ (+5,5% годовых) на Финуслугах за открытие вклада онлайн
ВСЕ БОНУСЫ БАНКОВ И БРОКЕРОВ

Что такое цифровая карта VISA от Сбербанка

Цифровая банковская карта Сбербанк VISA Digital – это дебетовая карточка от платежной системы Виза, которую можно выпустить за 2 минуты в мобильном или интернет-банке Сбербанк-Онлайн. Она не имеет физического носителя (пластика). Но при этом обладает всеми обязательными реквизитами: номер карточки, CVV код, срок действия. Часто подобные продукты называют виртуальными карточками или просто «виртуалками».

С 26 декабря 2019 года Сбербанк стал выпускать еще и кредитную цифровую карту для тех, у кого есть предложение от банка. Активировать предложение и получить кредитную карту можно также, как и дебетовую.

Главное назначение карты – безопасные платежи в интернете и бесконтактная оплата через сервисы Apple, Google и Samsung Pay. Каждая банковская онлайн-карта VISA Digital от Сбербанка привязана к счету. Средства должны быть внесены на него еще до совершения операции. Выдача карточки, управление ей происходит полностью в режиме онлайн и не требует посещения офиса.

Важно! Один человек, может оформить в Сбербанк-Онлайн только одну цифровую дебетовую и одну кредитную карту.

Плюсы и минусы цифровой карты Сбербанка

Цифровая дебетовая карта Сбербанка появилась более года назад. Она доступна действующим клиентам крупнейшего банка РФ в мобильном и онлайн-банке. Но многие еще не пользовались и перед ее оформлением стоит разобраться с имеющимися у продукта плюсами и минусами.

Преимущества

Виртуальная цифровая карта Сбербанка ориентирована на людей, которые активно пользуются современными технологиями, совершают покупки онлайн и с помощью смартфонов и предпочитают не тратить время и деньги впустую.

Тарифы и условия цифровой онлайн-карты

Перед тем как сделать карту, надо обязательно узнать все условия по ней и ознакомиться с тарифами на основные операции. Иначе рано или поздно возникнут спорные и неприятные ситуации.

Моменты, на которые стоит особо обратить внимание:

• Выпустить, закрыть или удалить карту можно любой момент бесплатно, оплачивать ее обслуживание не надо.
• При выпуске обязательно надо подключить пакет СМС-информирования.
• Уведомления о каждой транзакции будут приходить только при активном полном пакете СМС-уведомлений за 60 р. в месяц, в бесплатном пакете «Эконом» приходят только коды безопасности и служебные сообщения.
• Перевыпуск онлайн-карты невозможен, но при необходимости ее можно закрыть и открыть по новой.
• Отчеты по карточному счету в бумажном и электронном виде предоставляются бесплатно.
• Клиент может иметь только 1 активную «виртуалку».

Как оформить цифровую карту в Сбербанке

Выпустить цифровую дебетовую карту Сбербанка может любой действующий клиент финансовой организации имеющий доступ к мобильному или интернет-банку. Никуда ходить для ее получения не требуется.

Процедура оформления включает 4 шага:

1. Вход в приложение или интернет-банк.
2. Переход к заказу дебетовых карточек.
3. Выбор виртуальной карточки.
4. Подтверждение заказа.

В ходе оформления заявки будет показано, как карта выглядит, но реальный пластик не выдается. В итоге клиенту будут предоставлены следующие реквизиты:

• номер цифровой карты;
• срок действия;
• cvv-код

Заказ будет обработан автоматически буквально за 1-2 минуты.

Установка ПИН-кода

Держателю «виртуалки» ПИН-код обычно не требуется. При проведении операции через интернет он не запрашивается, а при оплате в обычных магазинах безопасность обеспечивается системами Google, Apple, Samsung Pay с помощью отпечатков пальцев, собственных ПИН-кодов и генерации одноразовых токенов.

Но все же ПИН-код для виртуальной карточки Сбербанк создать позволяет. Для этого потребуется выполнить 4 действия:

1. Запустить приложение на смартфоне (в веб-версии пока данной возможности нет).
2. Найти в списке виртуальную карточку.
3. Перейти во вкладку «Настройки» и выбрать пункт «Установить ПИН-код».
4. Задать ПИН-код и повторить его.

После успешной установки кода на телефон придет уведомление о завершении операции.

Способы пополнения цифровой карты

Как работает цифровая карта Сбербанка? Фактически как обычная дебетовая карточка. Это значит, что перед совершением операций ее надо пополнить. Банк предлагает несколько способов внесения средств на «виртуалку»:

• наличными через кассы подразделений;
• переводом с любой другой карточки, счета Сбербанка через интернет-банк, банкомат, приложение;
• межбанковским переводом по реквизитам карточного счета;
• переводом с карт других банков.

Сроки выполнения операции зависят от выбранного способа внесения средств. Межбанковский перевод идет до 3 рабочих дней, наличные, внесенные в кассу, будут видны на счете до конца дня, перевод с карточек (счетов) внутри Сбербанка проходит мгновенно, а из других банков по номеру карточки деньги поступают почти всегда в течение 10-15 минут, но иногда – в срок до 3 суток.

Как пользоваться картой в магазине

Довольно популярен вопрос клиентов о том, можно ли пользоваться цифровой карточкой в обычных магазинах. Эта возможность доступна, но только при наличии смартфона с NFC-модулем. То есть, смартфон с поддержкой бесконтактной оплаты.

Перед совершением оплаты в обычных торговых точках потребуется привязать «виртуалку» к Apple, Google или Samsung Pay. После этого для совершения платежа достаточно выполнить следующие действия:

1. Выбрать необходимые товары (услуги) и сообщить продавцу о желании оплатить карточкой.
2. Разблокировать смартфон отпечатком пальца или коротким паролем.
3. Поднести смартфон к терминалу и дождаться сообщения об успешном выполнении операции.

Аналогично происходит оплата через смарт-часы. Подробнее о том, как платить телефоном вместо карты читайте в нашем обзоре.

Как платить цифровой картой Сбера в интернете

Основное назначение цифровой карточки – безопасные платежи в интернете. Для совершения оплаты в онлайн-магазине надо выполнить 3 действия:

1. Выбрать товар, перейти к оформлению заказа выбрать способ оплаты «Банковской карточкой».
2. Ввести реквизиты карточки (номер, код CVV, срок действия).
3. Получить в СМС секретный код и ввести его в поле на экране.

Запрашивают код безопасности не все онлайн-магазины. Некоторые крупные ретейлеры (AliExpress, Ozon) для более быстрой оплаты не активируют технологию 3D Secure. Платежи в них проходят без одноразовых кодов.

Как снимать наличные деньги в банкомате

Снимать наличные с цифровой карты можно через кассы в отделения Сбербанка. При этом за 1 день допускается снять не больше 50 тыс. р., а за месяц – до 100 тыс. р. Комиссии за операцию не взимается, если получать деньги в регионе, где ведется счет. В остальных случаях она составит 0,75%.

В банкоматах наличные снимать пока нельзя. Это ограничение установлено Сбербанком, несмотря на то что почти все его устройства самообслуживания снабжены модулями NFC и поддерживают операции по бесконтактной технологии.

Цифровая карта Сбербанка: отзывы владельцев

Владельцы цифровых карточек Сбербанка в целом положительно отзываются о продукте. Он позволяет безопасно совершать платежи в интернете. Но возможность использования виртуальных карт в обычных магазинах клиентов не привлекает, из-за отсутствия бонусов и кэшбэка.

В отзывах держатели также часто высказывают недовольство невозможностью снять наличные с «виртуалки» в банкомате, даже если он умеет работать с системами Google, Samsung, Apple Pay.

Цифровая карта VISA от Сбербанка будет интересна клиентам, которые часто совершают платежи в интернете или получают переводы и не хотят рисковать, предоставляя реквизиты основного пластика посторонним людям или на различных ресурсах. Для покупок в обычных магазинах она никакого особого смысла не имеет.

Источник https://tgbanki.ru/cards/sberbank-visa-digital.html